近期，在某大型银行票据部总经理违法发放贷款罪一案中，合伙人张磊律师接受家属的委托，作为该案的第三任律师紧急介入，担任一审阶段的辩护人。该案历时8年，变更罪名后羁押9个多月，涉案金额563亿多元。张磊律师参与本案后，积极履职，收集组织了大量有利于被告人的证据，最终湖南省××市人民法院判处被告人缓刑，帮助被告人重获自由。
××市人民检察院指控被告人伙同另一被告人张某，2014年4月至2016年2月期间，违反《票据法》《中国××银行长沙分行商业汇票转贴现业务管理规程》的有关规定，明知××投资有限公司等公司开出不具备真实贸易背景的商业承兑汇票56368958624.66元依然进行违规贴现，获取非法利益90418283.58元。
本案争议焦点：被告人在本案中的行为是贴现还是转贴现；贴现和转贴现是否属于《刑法》第186条规定的“贷款”；被告人是否有审核贸易合同交易背景真实性的义务；法院能否适用中国人民银行等主管部门制定的规章对“贷款”及相关行为进行解释；法院能否适用虽未明确废止但不在现行有效目录中的规章；银行制度是否属于刑法中的“国家规定”；违规贴现和转贴现应被处以行政处罚还是刑事处罚等。
本案难点：案件跨度长达8年，涉案金额高达563亿多元，获利金额9041多万元，理论刑期至少将在10年以上；案卷材料含有大量被告人“自行书写”等认罪的不利描述；涉及贷款、贴现、转贴现等金融票据领域多项专业知识；牵涉13家银行、数十家开票企业及个人；同时，被告人已经退赔3000万元，且被羁押9个多月，如果被认定无罪，将牵涉财政退还、案件追责等系列问题。
张磊律师从以下几方面对案件进行了全面剖析和辩护：一、立足法条，深度剖析本案构成要件，逐个分析寻找突破口。从被告人的行为不是发放贷款行为、没有违反国家规定、并非个人行为等方面，论证被告人不构成违法发放贷款罪。二、全面细致检索，为突破点找寻法律依据。辩护人从刑事审判解释权、《贷款通则》的效力、立法趋势等多角度，对该不利因素进行反向检索，多角度论证了贴现、转贴现不属于贷款，没有违反国家规定。三、精准找寻类案处置方式，辩护人全面检索人民法院案例库，未找到一例因违规转贴现而被判处违法发放贷款罪的案例。与此同时，辩护人另辟蹊径，通过检索国家金融监督管理总局官网，查询到多起相似案例，证实此类行为应当被处以行政处罚。四、回归案卷，确定关键事实，寻找程序、实体瑕疵。辩护人反复研读40余本卷宗，认为本案涉及的行为只有转贴现行为。同时，辩护人发现公安、检察院、法院存在管辖权争议、补侦期限严重超期程序违法，本案的关键证据司法鉴定意见书亦存在严重瑕疵。五、有效传达辩护意见，随时根据案件做出应对措施。时刻关注案件动向，及时根据案件进展提出相应措施，例如就违法扣押、查封等问题向××市人民法院提出申诉和异议。
本案涉案金额巨大，不当获利高。中豪律师凭借其杰出的专业能力，立足无罪辩护的策略，曲线达成了最初设定的恢复当事人自由的辩护目的，让已经逮捕羁押且可能判处10年以上有期徒刑的当事人重获自由。